يشير الاختلاط المشترك إلى الجمع بين الأموال من مصادر مختلفة ، من جانب وسيط الصرف الأجنبي ، ووضعها في نفس الحساب أو المنطقة.

يحدث ذلك بدون موافقة جميع الأطراف ويشكل خيانة للثقة ، مما قد يؤدي إلى خسارة المتداول للمال.

يمكن أن يكون الاختلاط عملية احتيالية ويجب أن يدفع المتداول إلى التفكير مرتين فيما إذا كان سيعمل مع هذا الوسيط مرة أخرى أم لا.

أساسيات عملية احتيال الاختلاط

كما يوحي الاسم ، فإن الاختلاط هو عندما يتم جمع أموال المتداول من ودائع أو أصول مختلفة ، والتي يتم وضعها بعد ذلك في نفس الحساب أو أي وجهة أخرى محاطة بسياج.

يعتبر الاختلاط دائمًا ممارسة سيئة ، ولكنه ليس بالضرورة عملية احتيال. ومع ذلك ، عندما يحدث دون علم أو موافقة جميع المعنيين ، فمن شبه المؤكد أنه احتيالي.

عندما يتعلق الأمر بالاختلاط المشترك ، فإن السبب الذي يجعل العديد من المستثمرين يجدون أنفسهم يتعرضون للخداع هو أنهم قد لا يتمكنون من الوصول إلى المعلومات الضرورية لتثقيفهم وتنبيههم بشأن عملية احتيال.

من أجل البقاء متيقظًا وتحديد المؤشرات ، يجدر التأكد من أن المتداولين يراقبون أي معدلات رئيسية جيدة جدًا لدرجة يصعب تصديقها – كما هو الحال في كثير من الأحيان.

جاذبية الأرباح المحتملة سبب آخر يجعل المستثمرين يجدون أنفسهم في مأزق ٬ على سبيل المثال ، قد تذكر إحدى المؤسسات أن العوائد المرتفعة متاحة إذا قام المتداولون بإيداع أموالهم.

بالنسبة للمتداول الذي يفتقر إلى الأصول أو يائسًا لتحقيق ربح سريع ، يمكن أن يكون هذا النوع من المواقف مغريًا إلى حد ما ٬ ومع ذلك ، في الواقع ، قد تتحقق هذه “العوائد” من خلال غمس المنظمة في أموال الشركة أو الصناديق التشغيلية.

في كثير من الأحيان ، من المرجح أن يكون الوسيط الذي لا مبالاة مع عملائه مهملاً في الجوانب الأخرى.

الفصل بين أموال العملاء

في الاقتصادات المتقدمة ، هناك قوانين معمول بها تحكم ما يشار إليه غالبًا باسم “الفصل بين أموال العملاء”.

ويدعم ذلك مفهوم قانوني أكثر عمقًا يُعرف باسم “الواجب الائتماني” ، والذي ينص على أن مقدمي الخدمات المالية يجب أن يتصرفوا بما يحقق المصلحة الفضلى لأصول عملائهم.

من الناحية القانونية ، يمكن تفسيره على أنه خرق للثقة لوضع ودائع العملاء في وجهة محفوفة بالمخاطر ، ويمكن أيضًا اعتباره خرقًا للعقد.

في كثير من الأحيان ، يُذكر في شروط وأحكام المنظمة أو غيرها من المستندات التي تواجه العملاء أنه لن يتم خلط الأموال معًا.

يؤدي هذا إلى وضع يتم فيه الاحتفاظ بالإيداعات التي يقوم بها العملاء في حسابات بنكية ، والتي عادة ما تكون منفصلة ومحددة عن الحسابات المصرفية التي توفر التمويل للتكاليف التشغيلية للمنظمة.

ومن الأمثلة على ذلك الحساب المصرفي المحجوز لدفع أجور الموظفين أو حساب دفع أقساط التأمين ٬  بهذه الطريقة إذا خرجت الشركة من العمل ، فلن يخرج التاجر من جيبه.

بالنسبة لمتداول العملات الأجنبية ، فإن السيناريو بسيط ٬  يجب أن يكون لدى أي منظمة تسعى إلى الحصول على أموال استثمار المتداول النقدية سياسة تمنع خلط الأموال التشغيلية وإيداعات العملاء.

شاركها.

اترك تعليقاً

You cannot print contents of this website.
Exit mobile version