يحدث الاحتيال بشكل عام عندما يحاول بعض الناس خداعك لاستثمار الأموال ، قد يريدون منك استثمار الأموال في الأسهم أو السندات أو الأوراق النقدية أو السلع أو العملات أو حتى العقارات ، قد يكذب عليك المحتال أو يعطيك معلومات مزيفة عن استثمار حقيقي. أو قد يختلقون فرصة استثمارية وهمية.
قد يقول محتالو الاستثمار إنهم مسوقون عبر الهاتف أو مستشارون ماليون ، يبدون أذكياء وودودين وساحرين ، قد يخبرونك أن فرصة الاستثمار أمر ملح ، يحاولون كسب ثقتك حتى تمنحهم المال في أسرع وقت ممكن ودون طرح العديد من الأسئلة.
هيا بنا نتعرف على بعض أنواع الاحتيال
- احتيال التقارب: يحاول المحتالون خداع أعضاء مجموعة تكونت بناءً على خاصية مشتركة مثل العمر أو العرق أو الدين ، يتصرف المحتالون وكأنهم جزء من المجموعة لكسب ثقة قائد المجموعة وأعضائها ، يأمل المحتالون أنه إذا استثمر قائد المجموعة ، فسوف يستثمر الآخرون أيضًا.
- برامج الاستثمار ذات العائد المرتفع: يزعم المحتالون أنك ستحقق عوائد عالية من أموالك إذا استثمرت معهم ، يقولون إنك مضمون لكسب المال من الاستثمار ، غالبًا ما تكون هذه الاستثمارات غير حقيقية ، أو أنها تبيع أسهمًا لا قيمة لها تقريبًا.
- مخططات الهرم: سيخبرك المحتالون أن استثمارًا صغيرًا يمكن أن يكسب عائدًا كبيرًا – أو ربحًا ، لكن عليك أن تجد الآخرين للاستثمار أيضًا ، “الربح” الذي تحصل عليه هو في الحقيقة مجرد أموال يدفعها مستثمرون آخرون ، ينهار المخطط عندما ينفد المحتال من مستثمرين جدد أو يأخذ كل الأموال ويدير.
- مخططات بونزي: يقول المخادع – عادة ما يكون مدير محفظة – إنه سيستثمر أموالك ويكسبك مدفوعات كبيرة ، لكن الأموال التي تحصل عليها هي في الحقيقة مجرد أموال يدفعها مستثمرون آخرون ، ينهار المخطط عندما لا يتمكن المحتالون من العثور على مستثمرين جدد لمنحهم المال.
- المضخة والتفريغ: يشتري المحتالون الأسهم الرخيصة ويكذبون على المشترين المحتملين بشأن جودة الأسهم لرفع أسعارها ، قد تعتقد أن الأسهم هي استثمار جيد ، لذلك تشتريها بسعر أعلى ، ثم يبيع المحتال السهم بسعر أعلى ، وينخفض سعر السهم ، ويتبقى لك مخزون لا قيمة له.
- مخططات غرفة الاسترداد: يقول المحتالون إنهم سيساعدونك في استعادة الأموال التي فقدتها في مخططات الاستثمار الأخرى ، لكنهم يريدون منك أن تدفع لهم أولاً ، بعد أن تدفع لهم ، لا يفعلون شيئًا.
- منتجات مالية غير مناسبة: قد يحاول المستشار المالي أن يبيع لك شيئًا يكسبه الكثير من المال ولكنه ليس استثمارًا جيدًا لك ، يمكن أن تستغرق المنتجات المالية مثل المعاشات وقتًا طويلاً لكسب المال الذي وعدت به ، وإذا كنت ترغب في سحب أموالك ، فقد تضطر إلى دفع رسوم كبيرة ، بشكل عام ، قد يطلب منك بعض المستشارين الماليين رسومًا مقابل خدمات لم تتلقاها أو منتجات لم تطلبها.
اشارات أنك قد تكون في عملية احتيال
- الوعود بأن الاستثمار سيكسب باستمرار الكثير من المال – أي شيء يبدو جيدًا لدرجة يصعب تصديقه هو عادة.
- الأشخاص الذين يبيعون أوراقًا مالية غير مسجلة
- خدمة العملاء المصررين على التواصل معك والمندفعين الذين يريدون إجابتك أو أموالك أو توقيعك على الفور.
في نهاية المقال أحب أن أذكر في حال أنك تعاملت مع إحدى الشركات النصابة و خسرت أموالك معهم فلا تتردد بالتواصل معنا لنصلك بمحامي مختص باسترداد الأموال المسروقة من شركات الفوركس النصابة ليوم باسترداد أموالك .
