عمليات احتيال متسقة يتم فيها خداع المشاركين لاستثمار أموالهم في شركة أو فرصة استثمارية بموجب وعود بعوائد عالية.

الخداع المالي الهرمي Ponzi

الخداع المالي الهرمي هو شكل من أشكال الاحتيال يجمع فيه المحتال الأموال من الضحايا ، ويعدهم بعائد مرتفع على استثماراتهم. يستخدم المحتال الأموال التي تم جمعها لسداد المستثمرين الأوائل ، من أجل جذب المزيد من المستثمرين ، الذين يعتقدون أنهم سيحصلون على عائد مرتفع بنفس القدر.

هذه الممارسة غير قانونية لأن آخر المستثمرين لا يتلقون أي عائد على استثماراتهم ٬ في النهاية  يأخذ المحتال كل أموال المستثمرين دون رد أي شيء إلى أي شخص.

أنواع مخططات الهرم المالي

احتيال الهرم الكلاسيكي

هذه عملية احتيال يتم فيها خداع المشاركين لاستثمار أموالهم في شركة أو فرصة استثمارية يُزعم أنها تحقق لهم ربحًا ٬ يحصل المستثمرون على جزء من الأموال من مستثمرين جدد ينضمون إلى المخطط ٬ تستند عملية الاحتيال هذه على هيكل هرمي ، حيث يكون غالبية المستثمرين في أسفل الهرم ويتلقون أقل مبلغ من الأموال.

احتيال الهرم المعكوس

يتميز هذا الاحتيال بهيكل عكسي لهيكل عملية احتيال الهرم الكلاسيكية ٫  بدلاً من أن يكون المستثمرون آخر من ينضم إلى المخطط ، فهم الأوائل. تستند عملية الاحتيال هذه إلى حصول المستثمرين على جزء من الأموال من المستثمرين الذين انضموا لاحقًا إلى المخطط.

احتيال سلسلة الأموال

تعتمد عملية الاحتيال هذه على إنشاء سلسلة من المستثمرين الذين يرسلون مبالغ صغيرة من المال لبعضهم البعض ٬ الهدف من عملية الاحتيال هذه هو خداع المستثمرين لإرسال مبلغ محدد من المال إلى شخص واحد في الجزء العلوي من السلسلة والحصول على مبلغ أكبر من المستثمرين الذين ينضمون لاحقًا.

الاستثمار الشفاف

هذا الاحتيال مشابه لعملية احتيال سلسلة المال ، ولكنه يعتمد على إرسال مبلغ من المال إلى شخص واحد في الجزء العلوي من السلسلة. يعد هذا الشخص المشاركين بعائد مرتفع على الاستثمار ، على الرغم من عدم وجود استثمارات بالفعل ٬  تستند عملية الاحتيال هذه إلى حقيقة أن المستثمرين الجدد يدفعون عوائد المستثمرين السابقين.

ما هو مخطط بونزي؟

مخطط بونزي هو نظام استثمار احتيالي يتلقى فيه المستثمرون مدفوعات الفائدة الناتجة عن الأموال التي يساهم بها مستثمرون جدد. لا يولد النظام أي ربح من تلقاء نفسه.

الاسم مشتق من تشارلز بونزي ، رجل أمريكي محتال استخدم هذه الطريقة للاحتيال على آلاف الأشخاص في عشرينيات القرن الماضي ٬  مخطط بونزي هو شكل من أشكال مخطط الهرم المالي ، ولكن مع تطور مختلف. بدلاً من جذب مستثمرين جدد من خلال الوعد بعوائد عالية ، يقدم المحتال استثمارات آمنة مع معدلات فائدة مرتفعة للغاية.

يستخدم الوسيط أو الكيان المالي المفترض أموال المستثمرين الجدد للدفع للمستثمرين السابقين ، من أجل خداع المزيد من الأشخاص ، وما إلى ذلك.

في النهاية ، يأخذ المحتال الأموال دون رد أي شيء إلى أي شخص.

مخاطر مخطط بونزي

مخاطر الاستثمار: تتمثل مخاطر الاستثمار الرئيسية التي ينطوي عليها مخطط Ponzi في مخاطر فقدان الاستثمار بأكمله ٬  وذلك لأن المحتال لا يحقق أي ربح حقيقي وبالتالي لا توجد طريقة لاسترداد الأموال المستثمرة.

المخاطر القانونية: مخطط بونزي غير قانوني ، لذلك يتعرض المستثمرون لإجراءات قانونية إذا تم اكتشاف تورطهم فيه.

مخاطر السمعة: إذا وقع المستثمر ضحية لمخطط بونزي ، فقد تتأثر سمعته ٫  يمكن أن يؤثر ذلك على ثقة العملاء المحتملين ونجاح الأعمال في المستقبل.

مخاطر الاحتيال: قد يكون المستثمرون ضحايا لعمليات احتيال إضافية محتملة ٬ يتضمن ذلك عمليات الاحتيال المتعلقة بالاستثمار ، مثل سرقة الهوية أو عمليات الاحتيال عبر التحويل المصرفي. يمكن أن تترك عمليات الاحتيال هذه للمستثمر خسائر فادحة.

إذا كنت تقرأ هذا المقال وتعتقد أنك قد تكون ضحية لعملية احتيال مالية ، فاتصل بالمحترفين المتخصصين في الدعاوى المرفوعة ضد المؤسسات المالية نحن في تقييمات عربية  نعمل على مساعدة ضحايا عمليات الاحتيال المالية الهرمية لاستعادة الأموال التي تم احتيالها من قبل هذا النوع من الكيانات.

شاركها.

اترك تعليقاً

You cannot print contents of this website.
Exit mobile version