نود جميعًا أن نعتقد أننا لن نسقط في عملية احتيال٬ ومع ذلك ، فقد تعرض بعض الأشخاص الأذكياء للخداع على مر السنين من قبل فنانين أذكياء وذوي علاقات جيدة وحتى شركات ذات سمعة طيبة على ما يبدو٬ قد تبدو بعض أكبر عمليات الاحتيال في التاريخ واضحة بعد فوات الأوان ، ولكن في ذلك الوقت لم يكن هناك سبب وجيه يدعو المستثمرين إلى الشك٬ إذن ، ما الذي يمكن أن نتعلمه من التاريخ؟ كيف يمكننا تجنب شيء مشابه؟ نلقي نظرة على بعض أكبر عمليات الاحتيال على الإطلاق ، على أمل أن نتمكن من مساعدتك في الحفاظ على نفسك وأموالك في مأمن من عمليات الاحتيال الاستثمارية المستقبلية.
بيرني مادوف
في هذه الأيام ، يرتبط اسم بيرني مادوف بواحدة من أكبر عمليات الاحتيال في العالم ، لذلك من السهل أن ننسى أنه قبل اندلاع الفضيحة المحيطة به ، كان مادوف رئيسًا سابقًا لبورصة ناسداك وعضوًا محترمًا في المجتمع المالي الدولي٬ في عام 2008 ، تم الكشف عن مادوف لإدارة ما كان في الأساس أحد أكبر مخططات Ponzi على الإطلاق ، من خلال شركته Bernard L٬ Madoff Investment Securities LLC.
بعد أن أخذ أموال العملاء يقال إنه يستثمر في إستراتيجية محددة تسمى تحويل الانقسام الضريبي ، قام مادوف بإيداع الأموال في حسابه المصرفي الخاص٬ لقد استخدم هذه الأموال لسداد المستثمرين الذين أرادوا صرف النقود وأبلغوا عن مكاسب سنوية تبلغ حوالي 11 ٪ كل عام لمدة 15 عامًا ، مما خدع المستثمرين من إجمالي أكثر من 60 مليار دولار٬ بعد أن اكتشفه أبناؤه ، حكم على مادوف البالغ من العمر 71 عامًا بالسجن 150 عامًا وتوفي عام 2021 عن عمر يناهز 82 عامًا.
إنرون
Enron هو اسم آخر مرتبط الآن بقضية احتيال كبيرة٬ ومع ذلك ، قبل ذلك ، تم تصنيفها على أنها سابع أكبر شركة في الولايات المتحدة ، ولم يكن هناك سبب وجيه لأي من مستثمري الشركة للاعتقاد بأنهم قد يكونون عرضة لعملية احتيال٬ كانت الشركة شركة طاقة تتداول في أسواق المشتقات ، وقد خدعت المستثمرين والمحللين على حد سواء للاعتقاد بأنها كانت تحقق أرباحًا ضخمة.
ومع ذلك ، في عام 2001 ، اتضح أن الإيرادات التي جعلت الشركة واحدة من أفضل الشركات في جميع أنحاء العالم كانت مبنية على عملية احتيال٬ استخدم المسؤولون التنفيذيون في إنرون ممارسات محاسبية احتيالية معقدة ، بما في ذلك استخدام الشركات الوهمية ، لإخفاء مئات الملايين من الدولارات من الديون أثناء تسجيل الإيرادات عدة مرات لجعلها تبدو وكأن الشركة كانت تجني أموالًا أكثر بكثير مما كانت عليه.
WorldCom
أفلست شركة الاتصالات العالمية وورلد كوم بعد فترة وجيزة من انهيار شركة إنرون ، في فضيحة مماثلة تضمنت ممارسات محاسبية غير قانونية ، وإن كانت من نوع مختلف٬ كان التنفيذيون في شركة وورلد كوم يسجلون نفقات التشغيل كاستثمارات ، مما يعني أن الشركة كانت قادرة على تسجيل أرباح على الورق بأكثر من 1.3 مليار دولار في عام 2001 ، في حين أن الشركة في الواقع كانت تفشل في تحقيق ربح على الإطلاق.
في النهاية نحب آن نوضح أن
يتمثل أحد الجوانب المقلقة في عمليات الاحتيال هذه في أنه في كل حالة تقريبًا ، لم تكن هناك طريقة حقيقية ليعرف المستثمرون أنهم على وشك الخداع من أموال طائلة ٬ عادة ما يتم التعامل مع المدانين بالاحتيال وإدانتهم وغالبًا ما يقضون سنوات في السجن ، لكن المستثمرين لا يستردون أموالهم دائمًا.
المسؤولون التنفيذيون الذين يرتكبون هذه الأنواع من الأنشطة الاحتيالية يتمتعون بالذكاء الشديد وغالبًا ما يفلتون من العقاب لسنوات ، ويخفون أفعالهم ليس فقط عن المستثمرين ولكن أيضًا عن المراجعين والسلطات مثل هيئة الأوراق المالية والبورصات.
