كشفت مؤامرة للاحتيال على مستثمري الفوركس ٬ وفقًا لتحقيق DFS ، انخرط Standard Chartered في أنشطة احتيالية تهدف إلى تعظيم الأرباح وتقليل الخسائر – على حساب العميل ٬ تآمر التجار على التلاعب بأسعار العملات في السوق المبكرة من خلال عدد من الوسائل غير القانونية ٬ كشفت DFS النقاب عن عدد من التلاعبات المحظورة في السوق ، بما في ذلك المتداولين المتواطئين على الانتشار والتداول بين البنوك ، والانخراط في اتفاقيات غير تنافسية بشأن التكاليف والفوارق بين المتداولين ، والكشف عن معلومات العميل المحمية ٬ توصل DFS أيضًا إلى استنتاج مفاده أن إدارة ستاندرد تشارترد فشلت في الإشراف بشكل كافٍ على أعمال الفوركس الخاصة بالبنك ، وأن ردع هذا السلوك غير المسؤول هو جزء من سبب ارتفاع العقوبة.
يبدو أن هذا الحدث الأخير هو جزء من فضيحة احتيال أكبر في الفوركس تم الكشف عنها في يونيو 2013 ٬ وقد شملت الفضيحة العديد من البنوك التي تآمرت للتلاعب بأسعار صرف العملات لمدة عقد تقريبًا ٬ أدت القضية إلى تحقيق عالمي أدى إلى فرض غرامات تقدر بنحو 10 مليارات دولار على عدد من البنوك الكبيرة ، على الرغم من حقيقة أن المشكلة عادت إلى الظهور مرة أخرى في مؤسسة مالية جديدة بعد عدة سنوات فاجأت الكثيرين في مجتمع الاستثمار.
الاتصالات الإلكترونية تكشف الاحتيال
وجدت DFS أن متداولي ستاندرد تشارتر استخدموا غرف الدردشة وغيرها من وسائل الاتصال الإلكترونية غير الرسمية لتعزيز مؤامراتهم ٬ يجب على البنوك مراقبة الاتصالات الإلكترونية بين المتداولين والكليات والعملاء ، لكن الأطراف المذنبة في ستاندرد تشارتر بحثت عن قنوات غير خاضعة للرقابة لإدامة احتيالهم ٬ ومع ظهور وسائط جديدة للاتصالات الإلكترونية كل يوم ، هناك عدد هائل من القنوات الداخلية التي يمكن أن تسمح للمتداولين البغيضين بارتكاب الاحتيال.
أدى التقدم التكنولوجي إلى تطوير طرق متطورة للاتصالات الإلكترونية ، يمكن الحفاظ على خصوصية العديد منها من خلال التشفير ٬ يستخدم العديد من المتداولين تطبيقات مثل WhatsApp و Telegram و iMessage لا تراقبها البنوك ٬ بطبيعة الحال ، هذا يزيد من مخاطر الاحتيال ٬ ونتيجة لذلك ، أصبحت المراقبة الفعالة للاتصالات الإلكترونية أكثر أهمية من أي وقت مضى.
يتسم المتداولون بلباقة عند التواصل مع عملائهم من خلال قنوات الاتصال التي يعلمون أنها خاضعة للمراقبة ٬ طرق الاتصال هذه هي المكان الذي تضع فيه البنوك معظم جهود المراقبة والامتثال ٬ لكن النشاط غير القانوني بين التجار يحدث من خلال منافذ أكثر وضوحًا ، وتظهر فرص جديدة للاحتيال والتآمر كل يوم ٬ لحسن الحظ ، تعمل شركات برمجيات المؤسسات على تطوير حلول تكنولوجية لتحديات الامتثال الجديدة التي تواجه الشركات المالية الحديثة.
أدى التقدم التكنولوجي إلى تطوير طرق متطورة للاتصالات الإلكترونية
استخدام الذكاء الاصطناعي لمراقبة الاتصالات الإلكترونية الداخلية
تعمل عمليات الامتثال الجيدة على تحسين العمليات وردع الاحتيال ٬ يمكن أن تساعد تقنيات الذكاء الاصطناعي (AI) ومعالجة اللغة الطبيعية (NLP) مسؤولي الامتثال بشكل كبير ٬ يمكن أن تساعد هذه التقنيات في منع وكشف الاحتيال والسلوك غير اللائق الذي يحدث في قاعة التداول من خلال التعرف على اتصالات معينة ورفع التنبيهات بشأن المناقشات المشبوهة.
على سبيل المثال ، يركز البرمجة اللغوية العصبية على تحليل وتعلم الكلمات من اللغة البشرية ، ويمكن لهذا النوع من البرمجة أن يتعلم بالفعل العبارات والكلمات الرئيسية ، ويمكنه تحديد المؤشرات المحتملة للاحتيال ٬ يمكن للشركات المالية استخدام برمجة البرمجة اللغوية العصبية للتعرف على عبارات معينة تشير إلى تواطؤ محتمل ، مثل “لنتحدث شخصيًا” ٬ يمكن تزوير البرمجة لإطلاق تنبيه الامتثال لأي مجموعة محتملة من الكلمات ، وهي تزداد فعالية مع كل اتصال تراقبها.
