أصبح تداول الفوركس صناعة رئيسية عبر الإنترنت ، وهو بطبيعته يأتي بوعود بالربح – والمخاطرة ٬ بالإضافة إلى ذلك ، فإن اللوائح التنظيمية متغيرة للغاية وتشعر السلطات بالقلق بشأن احتمال غسل الأموال ٬ لهذا السبب ، فهو قطاع يتعرض لهجوم شديد من قبل المحتالين والمحتالين.
لفهم كيف يمكن خداع مستخدمي الإنترنت المطمئنين لتسليم مبالغ كبيرة من المال ، دعنا أولاً نفحص الفرص المالية التي يمكن أن تقدمها معاملة فوركس مشروعة.
في بداية هذا العام ، بلغ متوسط حجم معاملات الفوركس الدولية 6.6 مليار دولار في اليوم ٬ كيف يتم تقسيم فطيرة 6.6 مليار دولار هذه لتوزيعها على محافظ المستثمرين؟ بمعنى آخر ، تحت أي ذريعة يغري المحتالون ضحاياهم؟
الفوائد الفعلية المشتقة من صناعة الفوركس
المشتقات والمضاربة
حيث يتم تنفيذ العمليات على أساس التقدم المحتمل لقوى السوق أو أسعار الفائدة المرتبطة بها ٬ يمكن استخدام هذه المنتجات لمضاربة مربحة بحتة ، أو لتخفيف الخسائر من التقلبات ٬ نظرًا لأنها مشتقات ، فهي منتجات مالية ليست العملة نفسها ، ولكنها نوع من بوليصة التأمين على تقلبها.
موازنة العملة
حيث يتفق الطرفان على شراء عملة وبيع أخرى في تواريخ محددة ، إما للاستفادة من تقلبات أسعار الصرف أو لتقليل الخسائر الناتجة عنها ٬ يتم إنتاج الأرباح من التناقضات بين أسعار الصرف ، مما يتطلب استثمارات كبيرة لإظهار القيمة ٬ على الرغم من أن هذا ليس غير قانوني من الناحية الفنية ، إلا أنه يثير استياء شديد وغالبًا ما يكون مخالفًا لبنود وشروط بورصات الفوركس.
على الرغم من وجود شركات شرعية (وضخمة) تمارس نشاطًا تجاريًا في عالم الفوركس ، فمن النادر أن يتفاخر تجار الفوركس الأفراد – الذين يمثلون 5.5٪ فقط من جميع المعاملات – بنوع العائد الذي يمكن للمخادع الإعلان عنه.
ومع ذلك ، بالنسبة للجمهور المطمئن ، يكفي التلويح حول أرقام مثل 6.6 مليار دولار ومصطلحات مثل “خيارات العملة” لقيادة ضحية جديدة في المسار الخطأ.
عمليات الاحتيال التي تستهدف شركات الفوركس
بالنسبة لبورصات الفوركس الشرعية والوسطاء ومديري الحسابات ، فإن عمليات الاحتيال في الخلفية للفوركس تعد مشكلة أكبر إذا لم يكن الأمن يمثل أولوية ٬ في حين أن عمليات الاحتيال في الواجهة الأمامية تعتمد دائمًا على عنصر السذاجة ، فإن معظم هجمات أبواب أمان تبادل العملات الأجنبية لا تتطلب أي جهد بشري للعمل.
لحسن الحظ ، يمكن استخدام حلول منع الاحتيال مثل SEON للتأثير على حركة مرور المستخدم للتحكم في الاحتيال الخلفي ، مثل:
سرقة الهوية
وهو احتمال خطير بشكل خاص في سوق الفوركس الرأسي ٬ نظرًا لأن طبيعة فرص المراجحة والبيع على المكشوف في الفوركس تشير إلى وجود كميات كبيرة من السيولة للربح ، فمن المحتمل أن يتم استنزاف قدر كبير من السيولة من الحساب المخترق.
إساءة استخدام المكافآت في البورصات التي تقدم أي نوع من العمليات الترويجية للتسجيلات الجديدة ٬ يتم ذلك من خلال حسابات مزيفة ، يتم إنشاؤها يدويًا أو باستخدام البرامج النصية والروبوتات.
الاحتيال المخفي
في الحالات التي قد يرغب الكيان في عدم الكشف عن هويته أو الظهور كشخص آخر عند تداول الفوركس ٬ نظرًا لأن تداول الفوركس منظم في جميع الأسواق الرئيسية ، فإن التسجيل باسم مزيف أو من مكان خاطئ يخلق فرصًا للسلوك الإجرامي.
يعتبر غسيل الأموال مصدر قلق كبير ، على الرغم من أنه لا يستهدف منصة الفوركس بشكل مباشر ٬ هذا لأن الشركات ، بموجب القانون ، مسؤولة عن أي غسيل أموال يحدث على أنظمتها ٬ ستفرض السلطات المحلية والوطنية غرامة أو حتى تغلق شركات الفوركس التي يتبين أنها تغسل الأموال أو تفشل في القيام بالعناية الواجبة في مكافحة غسل الأموال.
تعتبر عمليات رد المبالغ المدفوعة أيضًا نقطة مؤلمة لتبادل العملات الأجنبية ، سواء كانت احتيالية أم لا ٬ إذا سمحت باستخدام بطاقات الائتمان المسروقة على منصتك ، فهناك دائمًا احتمال أن يطلب صاحب البطاقة الشرعي استرداد أمواله من خلال البنك ، وهي الأموال التي ينتهي بك الأمر بدفعها ٬ في غضون ذلك ، قد يحاول حامل البطاقة نفسه الكذب على البنك بشأن الخدمة التي يتلقاها أو الرسوم المفروضة على بطاقته .
