يمكن أن يؤدي العثور على المستشار المالي المناسب إلى زيادة الوزن عن كاهلك في التداول ، ولكن منح شخص ما إمكانية الوصول إلى أحد أكثر أجزاء حياتك حساسية قد يكون أمرًا صعبًا من الناحية العاطفية.
بينما تبحث عن مستشار مالي ، فإنك في الواقع توظف خبيرًا للعمل لديك ، إنها مقابلة عمل ، لذا من المهم الانتباه جيدًا لجميع الإجابات التي يقدمها المستشار ، واحترس من “المستشار” الذي توفره لك شركة مالية مجانًا ، عادةً ما يكون هؤلاء المستشارون مليئًا بتضارب المصالح – فهم مندوبو مبيعات أكثر من كونهم مستشارين ، هذا هو السبب في أنه من المهم أن يكون لديك مستشار يعمل فقط لمصلحتك الفضلى.
إذا كنت تبحث عن مستشار يمكنه حقًا تقديم قيمة حقيقية لك ، فمن المهم البحث عن عدد من الخيارات المحتملة ، وليس مجرد اختيار الاسم الأول الذي يعلن لك.
يقول بيل فان سانت ، العضو المنتدب في شركة Girard لإدارة الثروات في منطقة فيلادلفيا: “تحدث إلى الأصدقاء والعائلة لمعرفة من يوصون به ولماذا”.
يقول فان سانت: “في النهاية ، يجب أن تشعر بالثقة في كفاءة المستشار وموضوعيته واستجابته لاحتياجاتك” ، “العلاقة بين المستشار والعميل ، مثل العديد من العلاقات ، مبنية على الثقة والتواصل ، لذا فإن القيام بالعناية الواجبة عند اختيار مستشار يجب أن يوفر فوائد طويلة الأجل وراحة البال لجميع الأطراف.”
عند البحث عن مستشارين ماليين ، سترغب في الحصول على فهم واضح لما يقدمونه إلى طاولة المفاوضات ، فيما يلي بعض الأسئلة الأساسية التي يجب طرحها قبل تعيين شخص ما.
كيف يقومون بالدفع ؟
إن فهم كيف يتقاضى المستشار رواتب هو المفتاح لفهم الكثير حول كيفية تطور العلاقة ، ستحتاج إلى التأكد من أن حوافزهم متوافقة مع حوافزك وأنهم لن يتخذوا أي إجراء لمجرد كسب عمولة.
ما هي أوراق اعتمادك؟
من المهم أيضًا فهم الخلفية التعليمية للمستشار وبيانات الاعتماد المهنية ، العالم المالي معقد وستحتاج إلى مستشار أظهر أنه مؤهل للتعامل معه ، ابحث عن تسميات مثل CFA أو CFP للتأكد من أن المستشار قد خضع للتدريب المناسب.
هل أنت ائتماني؟
العمل كجهة ائتمانية يعني أن المستشار سوف يضع مصالحك قبل مصالحهم ، سترغب في التأكد من أنهم ملتزمون بالعمل كجهة ائتمانية طوال الوقت من أجلك.
ماذا يحدث إذا قمت بتغيير الشركات؟
كما هو الحال في أي عمل تجاري ، يترك الناس وظائفهم بحثًا عن فرص جديدة ، ولكن يمكن أن يكون ذلك مدمرًا عندما يغادر مستشار موثوق به دون إشعار ، قد لا يُسمح لهم بالاتصال بك في شركتهم الجديدة وقد يتم نقل حسابك إلى شخص لا تعرفه.
كيف تقيس شركتك أدائك؟
هذا أيضًا هو المفتاح لفهم حوافز مرشدك ، قد يقولون إنهم يعملون من أجلك ، ولكن إذا كانت مكافأتهم السنوية تعتمد على قيامهم بشيء آخر ، فمن المحتمل أن يتصرفوا بالطريقة التي تفيدهم أكثر.
