يساعد تمييز وسيط منظم عن وسيط غير منظم على تجنب عمليات الاحتيال التجارية.
الوسيط الخاضع للتنظيم هو الوسيط المرخص له من قبل مؤسسة مالية لتقديم خدمات الوساطة المالية لعملائها ٬ تهدف هذه اللائحة إلى ضمان امتثال الوسطاء لمعايير الأمان والشفافية لحماية مصالح المستثمرين.
من ناحية أخرى ، لا يخضع الوسيط غير المنظم لسيطرة أي سلطة مالية وبالتالي لا يخضع لنفس معايير الأمان والشفافية مثل الوسيط الخاضع للتنظيم.
لا يتمتع المستثمرون الذين يختارون التداول مع وسيط غير منظم بنفس الحماية التي يتمتع بها الوسيط الخاضع للتنظيم ، مما يعرضهم لمخاطر احتيال أكبر ٬ لذلك ، فإن أفضل طريقة لتجنب عمليات الاحتيال التجارية هي تحديد نوع الوسيط في الوقت المناسب.
تجنب الاحتيال في التداول
تحديد وسيط منظم
قبل اتخاذ قرار بالاستثمار من خلال وسيط عبر الإنترنت ، يجب على المتداول التحقق من أن الوسيط لديه اللوائح اللازمة لتقديم الخدمة.
تحقق مما إذا كانت الشركة أو الوسيط مسجلين لدى هيئة تنظيمية للصناعة المالية
. بعض الأمثلة هي اللجنة الوطنية لسوق الأوراق المالية (CNMV) في إسبانيا ، واللجنة الوطنية للأوراق المالية (SEC) في الولايات المتحدة ، وهيئة السلوك المالي (FCA) في المملكة المتحدة ، وهيئة الرقابة المالية (ASIC) في أستراليا ، وقبرص هيئة الاستثمار (CySEC) في قبرص ، وهيئة الأوراق المالية المالطية (MFSA) في مالطا وهيئة الخدمات المالية (FSA) في اليابان.
تحقق مما إذا كان الوسيط منظمًا من قبل سلطة مالية في البلد الذي يعمل فيه ٬ يمكن القيام بذلك من خلال الموقع الرسمي للهيئة التنظيمية.
تحقق مما إذا كان الوسيط يلتزم بالمتطلبات القانونية والتنظيمية التي وضعتها السلطة المالية في الدولة التي يعمل فيها. يمكن القيام بذلك من خلال الموقع الرسمي للهيئة التنظيمية.
في حالة أوروبا ، يجب أن تكون كيانات الوسيط عبر الإنترنت مرخصة من قبل مشرف واحد على الأقل في الاتحاد الأوروبي يمكّنها من تسويق منتجاتها في أوروبا ، أي مسجلة من قبل مؤسسة مالية لإحدى الدول الأعضاء في الاتحاد الأوروبي.
تحديد وسيط غير منظم
تحقق من رخصة الوسيط ٬ سيطلب معظم المنظمين الماليين من الوسيط الحصول على ترخيص للعمل ٬ إذا لم يكن لدى وسيطك ترخيص ، فهو وسيط غير منظم.
راجع المعلومات حول الوسيط عبر الإنترنت ٬ سيكون لدى معظم الوسطاء الخاضعين للتنظيم قائمة طويلة من المعلومات والوثائق المتاحة عبر الإنترنت.
إذا لم يقدم الوسيط هذه المعلومات ، فقد تكون هذه علامة على أنه وسيط غير منظم ، لذلك يجب أن نكون يقظين لتجنب عمليات الاحتيال التجارية.
ابحث عن سجل حافل للوسيط ٬ قد يكون لدى الوسيط غير الخاضع للتنظيم سجل حافل أو غير معروف ٬ إذا لم تكن هناك معلومات متاحة حول سجل حافل للوسيط ، فمن المحتمل أن يكون وسيطًا غير منظم.
تأكد من أن الوسيط ليس قيد التحقيق ٬ إذا كان الوسيط قيد التحقيق من قبل منظم مالي ، فمن المحتمل أن يكون وسيطًا غير منظم. يجب عليك أيضًا الانتباه إلى أي معلومات حول الوسيط تنشرها المنظمون الماليون.
اسأل الوسيط عن اللوائح الخاصة بهم ٬ إذا لم تكن متأكدًا مما إذا كان الوسيط منظمًا أم لا ، فاسأله مباشرةً.
إذا كان الوسيط غير مستجيب أو غير قادر على تقديم معلومات حول تنظيمه ، فمن المحتمل أنه وسيط غير منظم.
في تقييمات عربية ، ننشر قوائم بجميع تلك الكيانات التي تم تحذيرها من قبل المنظمين الأوروبيين ، ويمكنك الوصول إليها في القوائم السوداء للوسطاء عبر الإنترنت بفضل هذا النوع من القائمة ، يتجنب العديد من المتداولين الوقوع في عمليات الاحتيال التجارية.